Вряд ли ошибусь, уважаемый читатель, если скажу, что сегодня каждый человек на планете желает знать, когда уже наконец закончится этот гадкий кризис.
Как же узнать ответ?
Один из возможных способов – это выслушать мнения людей, которые достаточно хорошо разбираются в теме. Вот некоторые из них.
Министр финансов США Тимоти Гайтнер: «Развивающиеся рынки и экономики с большим положительным торговым сальдо должны направить усилия на увеличение внутреннего спроса и уменьшение зависимости от экспорта. Всем следует чётко уяснить, что мы в Соединённых Штатах собираемся больше сберегать».
Этим самым он дал понять, что американские власти намерены в долгосрочном плане исправлять дисбаланс путем сдерживания потребления и стимулирования сбережения и накопления в стране.
Гайтнер отдаёт себе отчёт в том, что применение такой стратегии «полностью изменит экономическую реальность во всем мире». Он высоко оценил усилия Китая переориентировать производство на удовлетворение внутреннего спроса. Но отметил, что аналогичные шаги необходимо предпринять также Европе и Японии — они должны будут адаптироваться к новой экономической реальности. По словам Гайтнера, это «единственная жизнеспособная стратегия, которая может гарантировать продолжительный рост».
Из слов Гайтнера, хоть и в неявном виде, но совершенно закономерно следует, что экономической модели США, основанной на сверхпотреблении, приходит конец и американцам придется затянуть пояса, причём туже и туже, и то, что перспективы США совершенно не радостные. Гайтнер, конечно же, хороший экономист и он не может не понимать сложившейся обстановки, которая собственно и не могла не сложиться, он осознает масштабы и степень грядущих изменений.
По сути, с конца 80-х США как раз и являлись «локомотивом мировой экономики», жадно поглощая то, что производят другие. Собственно, всё это потребление давалось им, да и даётся до сих пор просто печатанием новых бумажек зелёного цвета, именуемых долларом США. Если не брать почти обанкротившуюся GM, производство генномодифицированной кукурузы и мирового лидера-монополиста Microsoft, то ещё одной, чуть ли не основной сферой производства в США является — производство оружия.
Причём США с каждым годом всё усиливают в этой сфере своё влияние и теперь две трети мирового рынка вооружений приходится на Соединенные Штаты. По данным исследовательской службы американского Конгресса, в прошлом году США продали вооружений на сумму почти в 38 млрд. долл. На долю США приходится 68,4% мирового рынка вооружений. На долю России, для сравнения, приходится 6,37%. Как известно, военные конфликт во все времена были наиболее выгодны и подогревались экспортёрами оружия. Собственно, не удивительно, что за всеми военными конфликтами стоят США.
Так до последнего времени развивались США, расплачиваясь со всеми странами за продукцию, нефть (на долю США приходится около 1/4 мирового её потребления) и другие природные ресурсы, а также месторождения природных ресурсов. Экспортируя по всему миру войны, они продавали туда своё оружие.
А как сегодня чувствует себя вечнозеленый доллар? «Пациент скорее мертв, чем жив?» Или наоборот?
Собственно, сейчас доллар США держится благодаря двум странам – это Россия и Китай. Именно в этих странах сосредоточен наибольший запас долларовых бумажек. Но в отличии от России, Китаю выгодно держать доллар, поскольку во многом благодаря влиянию США и сосредоточению доллара и произошло резкое развитие экономики Китая. Для России же ориентация на доллар и держание в долларах США валютных резервов – крайне невыгодно, и с обесцениванием доллара, обесцениваются и запасы.
Поскольку в определённый момент США предстанут перед критическим вопросом о судьбе доллара, то у них будет два наиболее логичных пути: спасать национальную экономику и отказаться от внешних завоеваний или пытаться сохранить завоёванное. Если выберут путь спасения национальной экономики, то для этого необходимо будет в считанные дни, для граждан США произвести эмиссию, заменив старые деньги на деньги нового образца, а остальные доллары находящиеся вне США не будут подлежать обмену и будут стоить не многим больше макулатуры, а то и вовсе как мусор подлежащий утилизации. Если США выберут вариант спасения прежней экономики, экономических позиций и внешних долларов, то следствием будет резкая инфляция.
Как говорит мой один хороший друг, мировой финансовый кризис закончится тогда, когда в США закончится вся бумага.
89-летний Питер Бернштейн, финансовый менеджер, консультант, историк-финансист и автор книг, был свидетелем всех финансовых потрясений минувшего столетия — от Великой депрессии до ипотечного и кредитного кризиса последнего времени.
Имея за спиной столь богатый личный и финансовый опыт, Бернштейн, перу которого принадлежит книга под названием «Против богов: замечательная история риска», считает, что нынешний кризис — худший из всех со времен Великой депрессии, причем он грозит баламутить и досаждать рынкам и этот год, и будущий, и даже после, то есть гораздо дольше, чем думают сейчас люди.
Одна из причин, по его мнению, кроется в том, что банки слишком мало дают в кредит и вместо кредитной политики предпочитают вкладывать деньги в ценные бумаги, которые затем перепродаются другим инвесторам. Вторая причина зла — чрезмерное увлечение заимствованиями со стороны, как финансовых институтов, так и потребителей.
Поскольку в создавшихся условиях все будут стремиться избегать рисков, а рисковать надо, дабы зарабатывать деньги, Бернштейн считает правильным вкладываться в фондовый рынок, поскольку такие вложения открыты практически всем возможностям; кроме того, всегда есть время передумать, там водится ликвидность и, наконец, фондовые рынки никогда не дешевеют и «не сходят с ума».
Ухудшить нынешнюю ситуацию может, с его точки зрения, например, то, если вдруг Китай вступит в полосу спада, или обострится ситуация в Ираке или с международным терроризмом в целом.
Одним из признаков будущего выхода из кризиса экономист называет момент, когда у потребителей появится достаточно храбрости брать взаймы, а у кредиторов — ссужать деньги. Никакого роста быть не может, пока кредиты падают, а не идут вверх, убежден он.
Главное же, считает Бернштейн, необходимо преодолеть беды, возникшие на рынке недвижимости. До тех пор, пока ситуация не изменится, пока давление на кредитную систему не ослабнет (а это — ведущий показатель, откуда все и началось), нужно позаботиться о потребителе, подсобить ему.
Реальные инвестиции не пойдут без стимулов со стороны потребителей. Может, полагает финансист, Соединенным Штатам помогут извне зарубежные страны, которые могли бы подменить собой потребление внутри США, хотя, как опасается он, их также заразила американская болезнь.
В этой связи наибольшие надежды Бернштейн возлагает на экономический рост в Азии, где, по его словам, «столько всего вдохновляющего».
А что говорят звёзды?
По словам Павла Глобы, мировой финансовый кризис исчерпает себя только 21 декабря 2020 года.
За это время благодаря вхождению Плутона в Козерог в мире полностью сменятся экономическая и политическая системы, заявил он. У многолетнего кризиса, по его словам, будет несколько пиков.
Для России первый пик финкризиса, по версии Глобы, придется на 2012 год. Второй ждет страну в 2014 году, когда Россия будет праздновать 200-летие со дня рождения русского поэта Михаила Лермонтова.
«Я проследил, что смерть и рождение Лермонтова фигурирует во всех циклах развития России», – пояснил астролог. На 2016–2018 годы придется третья волна кризиса. «Но в итоге Россия выйдет из кризиса с честью», – заключил Глоба.
Эксперт рассказал, что к 2020 году в страну придет новый лидер, «всадник на белом коне». По прогнозу, он будет высокого роста и похож на царя из семейства Романовых.
«Я не исключаю и возвращения монархического режима, но после диктатуры Россию ждет демократия нового уровня», – добавил Глоба. Кроме того, в 2020–2021 годах в России сменится Конституция, и «мы будем жить уже в совсем другом государстве».
США переживет кризис, по словам Глобы, легче. «Трястись в кризисе им придется 4–5 лет», – сказал он. Роковые исторические даты ждут США в 2011 и 2015 годах. Как заявил астролог, через два года президент Барак Обама может повторить судьбу Джона Кеннеди.
«Еще несколько лет назад предсказывали, что к власти в США придет «черный человек». Я долго не мог понять, что это за «черный человек», но теперь все очевидно, и могу сказать, что в роковом 2012 году на Обаму будет совершено покушение», – предсказывает Глоба.
Закончится все тем, что высокие посты во многих странах займут исключительно женщины. «Возможно, что и Юлия Тимошенко станет президентом Украины», – заключил он. Вполне возможно. Но пока Юля «хавает зону»…
Кстати об Украине. Большой «знаток и ценитель» украинского языка, премьер-министр Украины Николай Азаров не знает, сколько времени будет длиться мировой кризис, поскольку этого не могут спрогнозировать даже оракулы. Об этом он заявил, открывая заседание Кабмина 16 февраля 2012 года.
Глава правительства сообщил, что с сегодняшнего дня на заседаниях правительства будут слушаться отчеты министерств и ведомств о выполнении программы развития отечественного производства.
«Мы должны сосредоточить свое внимание на инфраструктурных проектах, в том числе дорог и транспортных развязок, на существенном увеличении части отечественных товаров на внутреннем рынке… сконцентрировать усилия нужно также и на аграрном производстве в тех отраслях экономики, где можно начать быстрое наращивание объема производства конкурентоспособных товаров. Все это — вопрос выживания государства в условиях новой волны мирового финансового экономического кризиса», — подчеркнул премьер.
«Нам нужно осознать, что есть кризис, учитывая то, что его глобальный масштаб завтра не закончится. Сколько он будет длиться, не берутся предрекать даже признанные экономические оракулы. Это засвидетельствовал и недавний форум в Давосе. Мир еще не проходил сквозь такие испытания», — добавил Азаров.
Экс-министр финансов, лидер Комитета гражданских инициатив Алексей Кудрин предупредил, что если команда Путина и Медведева не изменит политический курс, опасность шока в экономике возрастает, «и эта опасность гораздо выше, чем это было в 2008 году». Новый кризис, по прогнозу Кудрина, придется на середину следующего года. «Страна уже проходила такой, вызванный снижением цен на нефть, кризис в 1990 году и в 1998 году. Это завершилось, по сути, сменой всей власти в государстве. Так может случиться вновь», предупредил Кудрин.
Шок может быть вызван падением цен на нефть, которые «в принципе непрогнозируемы»: «Снижение до 60 долларов вероятно, может быть и ниже, а для нас проблемы с учетом нынешнего состояния экономики начинаются при уровне ниже 100 долларов. Ниже 80 долларов — мы уже будем переживать шок. Государство будет вынуждено резко сократить расходы, и это ударит по экономике второй раз. В 2008 году мы увеличили расходы, смягчили силу кризиса. Но после нового шока мы будем вынуждены их сокращать. У нас не будет своих ресурсов, а на мировом рынке нам этих ресурсов не дадут. На своих ресурсах мы сможем продержаться только год. Если снижение цены на нефть будет небольшим, то два года».
Ослабляет экономику отток капитала из России: «Средства, которые в свое время вкладывались в нас, сейчас продаются, чтобы мобилизовать ресурсы для борьбы с кризисом в Европе. Но если мы еще и сами ухудшаем свое экономическое положение, мы повышаем риски. И от наших бумаг и активов будут освобождаться еще быстрее».
«Сейчас идут очень плохие вести из Европы, — напомнил Кудрин. — Я уверен, что ключевые страны не справятся со своими долговыми проблемами. Полагаю, что будет задействован максимум средств Европейского стабилизационного фонда и ресурсов Европейского центрального банка. Но даже при этом условии может сложиться так, что долговой кризис не будет преодолен. Тогда будет тяжелый экономический кризис, который может перекинуться и на другие страны».
По мнению Владимира Жириновского мировой финансовый кризис закончится только к 2030 году. Владимир Вольфович считает, что для преодоления кризиса нужно максимально сократить расходы, ликвидировав ненужные международные организации. В частности, Совет Безопасности ООН. Новые нужно создавать не ранее, чем через 10 лет.
Также в будущем необходимо создать четыре резервные валюты: евро, доллар, рубль и йена или юань. А международным рабочим языком вместо английского должен стать русский язык.
Вообще, Владимира Вольфовича невозможно пересказать. Его надо видеть и слышать. Поэтому предлагаю Вашему вниманию этот ролик.
Сергей Мавроди: Про нынешний кризис никто ничего не знает и не понимает. Ни причин его, ни способов борьбы с ним. Все действия – на удачу и на авось. Характерно в этой связи недавнее глубокомысленное высказывание главы нашего ЦБ Игнатьева на съезде Ассоциации российских банков (АРБ): «Условия уже хорошие. А после этого и проблема плохих долгов, может быть, потихоньку начнёт решаться. А может, и нет». Вот так вот и все. Может, да, а может, и нет. Как повезёт.
Что из этого следует? Нет смысла оперировать какими-то сугубо специфическими экономическими понятиями, жонглировать цифрами и пр. и пр. Пытаясь что-то доказать, кого-то убедить и т.п. Ничего вы никому таким образом не докажете и никого ни в чём не убедите. Подобных «доказательств» уже миллион. Ваше будет просто миллион первым. Даже если оно окажется вдруг впоследствии и единственно верным, сейчас оно бесполезно. Ибо, не понимая природы явления, невозможно чисто умозрительно отличить истинное от ложного.
Всё, что в данной ситуации возможно, так это опираться лишь на самые общие и не вызывающие сомнений факты, чтобы постараться избежать хотя бы системных ошибок глобального характера. И не более того. Достаточно ли этого? Бог весть. Но больше опираться просто не на что.
Впрочем, план борьбы с мировым кризисом ведь уже принят. Теперь нам остаётся лишь пассивно следить за развитием событий. Сработает или нет?
Что это за план? Это план Обамы. В чём он состоит? Да ни в чём! Завалить экономику деньгами − вот и весь «план». Напечатать несколько лишних триллионов долларов. А дальше − «Проблема, может быть, начнёт потихоньку решаться. А может, и нет».
Добавлю только, что у Сергея Пантелеевича свой, оригинальный способ борьбы с кризисом – создание финансовых пирамид. После развала МММ-2011 в интернете поползли слухи о рождении очередного детища Мавроди – МММ-2012.
Михаил Хазин, экономист, президент консалтинговой компании «НЕОТОН»: «Очень мало людей на самом деле понимают, что происходит, особенно те, на которых лежит ответственность. Вот люди, на которых лежит ответственность, и которые понимают как бы масштаб событий,- они поняли, что дело плохо.
А посмотрите на всех этих аналитиков – это же душераздирающее зрелище. Скольких людей они уже разорили? Но ответственности за это они не несут. И эти люди искренне убеждены, что то, что происходит, это просто, ну еще один небольшой кризис. Обьяснить им,что этот мир, в котором они жили, закончился – это еще довольно много времени пройдет.»
Есть много видеороликов Михаила Хазина на You Tube, где он рассказывает о причинах и возможных последствиях сегодняшнего кризиса. И не только об этом. Вот один из них.
Гуру нынешнего кризиса Ниссим Талеб: «Ошибочность разнообразных аналитических отчетов и научных прогнозов в целом настолько велика, что когда я перечитываю их задним числом, мне хочется ущипнуть себя, чтобы убедиться, что я не сплю».
Когда Талеб в своё время сделал такое заявление, финансисты высмеяли его. Но уже через несколько месяцев им стало не до смеха.
«Кризис меня полностью реабилитировал. Но для меня он не был чёрным лебедем… я знал, что он произойдет и говорил об этом. Чёрным лебедем он был для председателя Федеральной резервной системы США Бена Бернанке. Я бы не доверил ему вести мою машину. Эти ребята опасны», — заявил Ниссим Талеб.
Талеб – математик, трейдер, философ – автор двух книг, из которых самая извстная – «Чёрный лебедь: последствие маловероятных событий».
Несмотря на заявления о непредсказуемости мира и событий, Ниссим Талеб весьма уверенно говорит о том, что нынешняя экономическая система, основана на кредитовании, себя изжила и должна умереть.
Люди – «может быть не в России, но в США уж точно» — сократят расходы гораздо сильнее, чем даже во время Великой депрессии, считает Ниссим Талеб, поэтому он гораздо более пессимистично оценивает перспективы экономики, чем многие: «Если система зависит от плохих привычек людей и если они в какой-то момент решают от них отказаться, система должна рухнуть. Это дарвинизм. Мать-природа все делает правильно».
Талеб предлагает свои решения по переустройству мира. Решения спорные, по большей части неосуществимые, но интересные в качестве почвы для размышлений.
1. Все, что хрупко, должно сломаться рано — пока оно маленькое. Ничто не должно становиться слишком большим для краха. Эволюция в экономической жизни помогает тем, у кого максимальный объем скрытых рисков.
2. Нельзя обобществлять риски и приватизировать доходы. Все, что может нуждаться в выкупе, должно быть заранее национализировано; все, что не нуждается — должно быть свободным, маленьким и рискованным.
3. Люди, которые вели школьный автобус с завязанными глазами и разбили его, не должны получать новый автобус. Экономический истеблишмент теряет легитимность с падением системы. Неадекватно и глупо верить в способность таких экспертов вывести нас из лабиринта. Вместо них найдите умных людей с чистыми руками.
4. Не позволяйте никому, получающему «стимулирующие» бонусы, управлять атомной станцией или вашими финансовыми рисками. Они будут пренебрегать безопасностью, чтобы показать «прибыли», в то время как надо быть консервативными.
5. Уравновешивайте сложное и простое. Сложность, происходящая из глобализации и высокой связности экономической жизни, должна быть уравновешена простотой финансовых продуктов. Комплексная экономика обычно является формой кредитного рычага — рычага эффективности.
6. Не давайте детям динамитные шашки, даже если предупредили их об опасности. Сложные деривативы должны быть запрещены, потому что никто их не понимает и лишь немногие достаточно рациональны, чтобы признать это.
7. Только финансовые пирамиды нуждаются в доверии. Правительствам не нужно «восстанавливать доверие». Волна слухов — это продукт сложных систем. Правительства не могут остановить слухи.
8. Не давайте наркоману наркотики, даже если он страдает от ломки. Использовать кредиты для решения проблем, возникших из-за слишком больших кредитов — это не гомеопатия, это отказ от лечения. Кредитный кризис — не временная, а структурная проблема.
9. Пенсия граждан не должна зависеть от финансовых активов или ошибочных советов «экспертов». Экономическая жизнь должна быть дефинансирована. Мы должны научиться не использовать рынки как хранилище стоимости: они не дают надежное убежище, в котором нуждаются нормальные граждане.
10. Делайте омлет, разбивая яйца. В конечном итоге, этот кризис не может быть остановлен паллиативными мерами, как ни одна прогнившая лодка не может быть исправлена заплатками. Мы должны заново построить корпус лодки из новых (более крепких) материалов; мы должны перестроить систему до того, как она сделает это сама.
Если Вы дочитали эту статью до конца, разрешите Вас спросить:
И что нам теперь со всем этим делать? Как Вы думаете?